Ouverture de compte
Les étapes sont schématisées sur cette page.
L’étape la plus importante est le premier rendez-vous, au cours duquel nous découvrons s’il y a un intérêt réciproque à travailler ensemble.
La lutte contre le blanchissement d’argent et la fraude fiscale a imposé de nombreuses exigences de collectes d’informations.
Tout va dépendre de votre pays de résidence fiscale.
Certains pays sont exclus de fait par la règlementation.
Les « US Persons » peuvent ouvrir certains comptes et polices d’assurance.
Pour les autres pays, comme ceux de l’Union Européenne ou la Suisse, tout va dépendre des politiques de nos partenaires.
Sécurité
Un grand nombre de mesures protègent votre épargne :
- SFP ne détient jamais les fonds des clients : ce sont les banques dépositaires et / ou les compagnies d’assurances. Les biens immobiliers sont détenus par le client.
- Règlementation : Voici toutes nos informations en la matière.
- Protection des espèces : toutes les espèces jusqu’à 100 000€ dans un compte bancaire et 70 000 € dans une police d’assurance-vie sont garantis par le régulateur contre les risques de faillite de l’établissement.
- Droit de propriété sur les contrats et comptes : vous êtes titulaires des comptes et polices d’assurance-vie.
Veuillez noter cependant que les investissements sont sujets à leurs risques inhérents, notamment les risques de perte en capital.
Vous restez titulaire(s) de vos comptes et polices d’assurance-vie.
Selon le type de compte ou de police, vous pourrez reprendre la gestion vous-même ou bien la compagnie vous assignera un point de contact.
Le siège social de SFP est :
20 rue du Quatre Septembre
75 002 Paris.
Nous nous réjouissons de vous y accueillir.
Voici la procédure pour :
Les services de SFP
- Une famille au service des familles
- Savoir vous dire non
- Un plan bâti pour vos circonstances
- Indépendance
- Gestion financière de calibre institutionnel
- Une équipe complémentaire pour votre patrimoine
Nos frais et honoraires sont détaillés ici.
A noter : nous vous présenterons toujours les frais et honoraires avant que vous vous engagiez.
Le capital de SFP est 100 % détenu par ses associés, lesquels n’ont aucun conflits d’intérêts avec les partenaires dont nous distribuons les produits.
Notre principale mode de rémunération est basé sur la progression de votre patrimoine sur le long terme.
Par conséquent, nous oeuvrons pour que votre patrimoine croisse aussi vite que le permettent vos circonstances et votre tolérance au risque !
Dans ce domaine que nous connaissons bien (Julien Jarmoszko a écrit et présenté dans des conférences), nous discutons avec vous vos objectifs et construisons un portefeuille qui pourra y répondre.
Fiscalité de vos investissements
La plupart des pays, dont la France, ont mis en place des conventions afin d’éviter qu’un épargnant soit fiscalisé dans deux pays en même temps.
En règle générale :
- L’épargne financière est fiscalisée dans le pays de résidence fiscale
- L’immobilier est fiscalisé sur le lieu dudit bien.
Evidemment, il existe de nombreuses subtilités.
Cela fait partie de nos services.
Nous vous préparons volontiers un devis.
Vaste sujet au vu de la créativité de nos gouvernements successifs.
Il y a plusieurs méthodes pour alléger sa facture :
- Maximiser l’épargne dans des comptes défiscalisés (le fameux Livret A…)
- Maximiser vos enveloppes fiscales (PEA, assurance-vie, PER…)
- Retarder les plus-values ou bien externaliser les moins-values
Nous avons également une expertise en produits de défiscalisation et en création de sociétés.
Cependant, cela n’est préconisé que dans les cas où les produits / montages font du sens par eux-mêmes et non seulement grâce à l’incitation fiscale.
Si on voit les performances de fonds ou d’immobilier de défiscalisation, la réponse semble être Non.
Chez SFP, nous recommandons des produits qui font du sens sans avantage fiscal. Celle-ci ne doit être que la cerise sur le gâteau.
Les partenaires de SFP
Notre rôle premier est de sélectionner les compagnies d’assurance qui vont proposer les produits répondants à vos besoins.
Puis, nous affinons notre sélection avec des partenaires solides financièrement.
Enfin, ils doivent être bien gérés administrativement : c’est dans les situations personnelles difficiles, nos clients apprécient des démarches faciles et rapides.
Notre rôle premier est de sélectionner les partenaires bancaires qui vont proposer les produits répondants à vos besoins.
Puis, nous recherchons un dépositaire de vos fonds qui soit économique et performant.
Enfin, ils doivent être bien gérés administrativement : c’est dans les situations personnelles difficiles, nos clients apprécient des démarches faciles et rapides.
Nous recommandons très peu de partenaires car ils doivent répondre à plusieurs critères important :
- Des emplacements de premier ordre pour les biens proposés
- Une solvabilité financière
- Une structure de frais transparente et raisonnable
Nous opérons dans le domaine de la prévoyance depuis la fondation du cabinet. Nous avons tissé des liens avec plusieurs fournisseurs de solutions de prévoyance qui permettent de bien structurer les contrats entre souscripteur, assuré et bénéficiaire.
Tel le chef d’orchestre, nous avons besoin de solistes confirmés pour certains morceaux de votre stratégie patrimoniale.
Dans certains domaines précis comme le droit fiscal ou bien le notariat, nous vous rapprochons de partenaires qui partagent nos valeurs.
Prêt à prendre en main votre patrimoine ?
- Définissez vos objectifs en complétant le formulaire (2 minutes)
- Prenez RDV pour comprendre notre méthode
- Obtenez votre stratégie qui remplit vos objectifs et vos aspirations