Nos services de gestion de patrimoine pour les particuliers
Nous procédons à une expertise globale de chaque patrimoine, afin de connaître parfaitement les actifs et les passifs, les revenus et les dépenses créer votre plan financier.
Gestion financière
Un calibre institutionnel pour votre portefeuille
Nos approches :
- Vous souhaitez être accompagné dans la construction de votre portefeuille
Nous établissons ensemble vos objectifs et prenons en compte vos contraintes afin de construire un portefeuille sur-mesure :- Accompagnement sur les avoirs confiés en direct
- Accompagnement sur tout votre périmètre financier [1], notamment sur les avoirs que vous ne pouvez pas confier à SFP.
- Vous souhaitez construire seul votre portefeuille : les plate-formes de nos partenaires vous permettronz de choisir parmi une large palette de supports.
Selon vos objectifs, vos contraintes et nos propres capacités, notre gestion financière sera soit :
- Gestion en direct : le comité d’investissement va structurer votre portefeuille en sélectionnant et suivant de près les supports pertinents. Nous avons résumé note philosophie de gestion ici.
- Gestion sous mandat : nous avons soigneusement sélectionné des partenaires afin de gérer un mandat discrétionnaire, lequel remplira un objectif que nous déterminerons ensemble.
Planification
Transmission
« Il y a seulement deux choses certaines dans la vie : la mort et les impôts. » – Benjamin Franklin.
De nombreuses études prouvent que l’imposition peut consommer un héritage en seulement 3 générations. Nous travaillons avec vous pour déterminer les stratégies de transmission adaptées à vos circonstances.
Successions
Nous sommes votre partenaire de confiance dans cette période délicate et nous nous assurons non seulement que les dernières volontés soient respectées mais aussi que vos héritiers reçoivent le même niveau de conseil que de votre vivant.
Protection de la personne vulnérable
Dans le cas d’une personne majeure, la maladie, le handicap ou l’accident peuvent altérer ses facultés et la rendre incapable de défendre ses intérêts.
Par ailleurs, les personnes proches de ces personnes vulnérables ont aussi besoin d’être conseillées pour choisir au mieux les mesures à prendre, afin de défendre les intérêts de la personne, se soulager d’un fardeau et faire face aux avances pas toujours bienveillantes de tiers.
Prévoyance
Les risques de la vie sont couverts de manières inégales par nos concitoyens.
En France, peu finissent ruinées par le coût des frais médicaux : en effet, la sécurité sociale prend en charge les pathologies lourdes. Mais des familles sont en situation délicate à cause de l’invalidité ou le décès prématuré du chef ou de la cheffe de famille.
Par exemple, environ 4% de la population a survécu à un cancer. Parmi ces 4% se trouvent un spectre large allant du recouvrement à 100% de ses capacités antérieures à des séquelles importantes qui empêche de reprendre le travail.
SFP fera avec vous un diagnostic de votre situation de prévoyance afin d’étudier comment combler d’éventuelles lacunes.
Immobilier
Nos clients ont une histoire privilégiée avec la pierre. Elle représente leur socle patrimonial. Nous les assistons à plusieurs niveaux :
- Courtage de crédit et d’assurance emprunteur. Laissez-nous essayer de vous faire économiser de l’argent.
- Conseil sur les fonds immobilier notamment les SCPI (pierre-papier) : SFP est présente au conseil d’administration des SCPI « Urban » afin de garantir une saine gestion.
- Achat de biens de rendement triés sur le volet : nous ne distribuons que des biens que nous avons visité, de partenaires fiables avec lesquels nous avons tissé des relations depuis plus de 25 ans.
Le conseil financier est assuré par notre filiale Sélection Finance Patrimoine GmbH, basée dans le canton de Zurich et active sur tout le territoire helvétique.
Notre implantation en Suisse nous permet de répondre aux situations suivantes :
- Vous êtes résident en Suisse après avoir vécu en France. Vous avez des avoirs et/ou des biens en France.
- Vous êtes résident en Suisse et souhaitez un conseil sur la gestion financière et la planification en Suisse.
- Vous êtes résident en Suisse et souhaitez vous expatrier en France. Nous vous conseillons pour préparer une expatriation ou une impatriation.
- Vous êtes résident en France et souhaitez vous expatrier en Suisse. Nous vous conseillons pour préparer une expatriation ou une impatriation.
Gestion administrative
Nous accompagnons nos clients à tous les instants de la vie patrimoniale, par exemple :
- Nouveaux clients : nous prenons le temps de vous proposer différentes solutions et de rassembler les documents administratifs tout au long du parcours client
- Nouveaux investissements : nous vous aidons à rassembler les documents pour pouvoir investir vos fonds sans délais
- Préparation de la retraite : nous faisons l’interface avec les assureurs pour débloquer les rentes et/ou les retraits en capital
- Successions : nous établissons clairement la feuille de route afin que vous puissiez prendre les bonnes décisions
Depuis plus de 25 ans, nous avons établi des relations fortes avec les partenaires assureurs, banques, sociétés de gestion immobilières, etc.
Cette expérience vous permet de gagner en temps et en sérénité.
Profitez de la vie pendant que nous nous chargeons pour vous des aspects pratiques de votre patrimoine.
Nos services pour les clients institutionnels
Revue des services proposés aux institutions financières par SFP.
Services aux clients institutionnels
Les institutions financières bénéficient de l’expertise de SFP dans les domaines suivants :
- Sélection de fonds
Souscrivez à notre base de données propriétaire (étude de fonds, fonds à l’achat, liste rouge des gérants, fonds en danger).
- Sélection de gérants
Nous sélectionnons des asset managers qui gèreront tout ou une partie des actifs selon le modèle OCIO (Outsourced Chief Investment Officer).
- Administrateur indépendant de fonds
Cette fonction est souvent sous-estimée, ce qui peut créer un risque pour votre société de gestion. Un fonds mal encadré peut en effet voir ses performances s’affaiblir au point de subir des rachats conséquents. Pire, le fonds mal géré peut mettre à mal la réputation de la société. Notre expertise se limite aux marchés publics.
- Conseil de gestion des caisses de retraites
Les caisses de retraite doivent s’assurer d’un taux de couverture supérieur à 100% pour pouvoir faire faces à leurs obligations. Nous assistons la direction générale et le comité d’investissement des caisses pour renforcer leurs taux de couverture via des leviers opérationnels et d’investissement. Une étude de cas est disponible sur demande.